Новый закон четко определяет 15 подозрительных признаков в области кодирования активов

14 июля Постоянный комитет Национального собрания высказал свое мнение по проекту Закона о внесении изменений и дополнений в некоторые статьи Закона о Государственном банке Вьетнама; Закон о борьбе с отмыванием денег и Закон об организациях кредитования.

Представляя доклад правительства, член ЦК партии, управляющий Государственным банком Фам Дык Ан сообщил, что законопроект внес поправки и дополнения в положения, обеспечивающие своевременность и строгость, чтобы не допустить негативных явлений, потерь, расточительства и нарушений закона. В то же время сосредоточиться на решении трудностей и проблем, которые были зафиксированы на практике; конкретизировать международные стандарты по борьбе с отмыванием денег.

Что касается борьбы с отмыванием денег, губернатор Фам Дык Ан заявил, что законопроект добавил «услугу шифрования активов» в качестве объекта отчетности.

Подозрительные признаки в области криптографических активов; ответственность за реализацию мер по предотвращению отмывания денег, инспекции, проверке и надзору за субъектами отчетности в области криптографических активов Министерства финансов также предусмотрена в проекте закона.

Законопроект предусматривает 15 подозрительных признаков в сфере кодированных активов.

В частности, типичные примеры включают дробление транзакций с кодированными активами на несколько статей, стоимость которых ниже установленного уровня по распознаванию клиентов или отчетности в соответствии с правилами; или совершение нескольких крупных транзакций за короткий период времени без четкой коммерческой цели.

Или, например, пополнение, транзакция и снятие кодированных активов подряд в очень короткие сроки сразу после установления отношений с клиентом, что не соответствует профилю и характеристикам клиента; или совершение транзакции с недавно открытого счета или счета, который не работал в течение длительного времени.

Законопроект предусматривает, что Генеральная инспекция правительства несет ответственность за инспекцию деятельности по профилактике и борьбе с отмыванием денег в отношении отчетных субъектов, относящихся к сфере государственного управления министерств, не имеющих инспекции министерств, в том числе на основании результатов национальной оценки рисков отмывания денег, результатов оценки рисков отмывания денег отчетного субъекта.

Что касается Министерства финансов, законопроект предусматривает руководство и координацию с соответствующими органами для реализации мер по предотвращению отмывания денег в сфере страхования жизни, ценных бумаг, кодированных активов, бухгалтерских услуг, электронных игр с призами, казино, лотерей, ставок и других услуг, находящихся в сфере государственного управления Министерства.

Наряду с этим, Инспекция деятельности по профилактике и борьбе с отмыванием денег в отношении субъектов отчетности в области ценных бумаг, кодированных активов.

Выражая точку зрения проверяющего органа, член ЦК партии, председатель Экономического и финансового комитета Фан Ван Май предложил уточнить понятие «услуги по кодированию активов» и сферу услуг по кодированию активов, о которых необходимо сообщить.

Экономический и финансовый комитет также предложил пересмотреть и усовершенствовать критерии выявления подозрительных признаков в области кодированных активов, чтобы обеспечить конкретность, осуществимость и конкретные инструкции по источникам данных, способам выявления признаков.

В то же время разграничить ответственность организаций, предоставляющих услуги по шифрованию активов, и органов по борьбе с отмыванием денег.

Наряду с этим необходимо пересмотреть положения об ответственности министерств и отраслей в деятельности по профилактике и борьбе с отмыванием денег, чтобы не допускать дублирования и упущения задач, особенно между Главной инспекцией правительства и министерствами, имеющими отраслевые инспекционные органы.

«Предлагается уточнить механизм координации между Министерством финансов, Государственным банком и Министерством общественной безопасности в инспекции деятельности по предотвращению отмывания денег в сфере криптовалюты», - пояснил г-н Фан Ван Май.

Читайте оригинал здесь